Passo 2 Gestão financeira estratégia

Olá parceiro futuro seja muito bem-vindo ao curso planejador módulo planejador 2 no vídeo de hoje a gente vai falar sobre o Pilar educação financeira o passo número dois gestão financeira E aí nos vídeos sequentes vão aprender como usar a ferramenta de gestão financeira na prática com cliente vamos lá aproveite bastante Lembrando que sempre vai interagindo o cliente na gamificação completar os passos tanto na apresentação do momento x que você tem a ferramenta né o material para apresentar quanto lá no app meu futuro onde a gente tem a gestão financeira vai ter também toda a interação quantos passos o cliente já avançou dos oito que ele precisa ter para a liberdade financeira lembrando se o cliente não tiver ou faltar algum dos Passos tem uma grande chance da vida financeira dele dar errado se ele tiver os oito passos completos em direção à vida financeira dele vai dar certo mesmo se alguma coisa der errado vamos lá então Pilar educação financeira passa número dois gestão financeira Acabei de fazer o ppar eficiente vou direto então para o assunto gestão financeira que é o passo número dois cliente nessa etapa da gestão financeira do fluxo de caixa ou do orçamento familiar a gente tem dois passos ou duas etapas extremamente importantes etapa número um é planejar no mínimo anual tá Por que planejar no mínimo anual para você ter uma noção de sazonalidade do seu comportamento da vida financeira ao longo do ano vou dar o exemplo vamos supor que você ganha 5000 por mês se você ganha entra R 5.000 por mês na sua conta em um ano contando com o 13º será aproximadamente R 65.000 muito bem e aí no seu planejamento no seu orçamento de saídas você planejou que ao longo do ano vai sair ali por exemplo R 3 R 4.000 por mês de R 36 a r 48.000 vão sair por mês ou seja entrando 65 saindo 36 vai sobrar ou deveria sobrar aproximadamente ali r$ 3.000 por ano se sair r$ 50.000 deveria sobrar R 15.000 por ano se a gente projetar isso ao longo prazo em 10 anos o cliente deveria ter não a opção que ele gasta mais mais de r$ 50.000 guardados investindo vai ter mais com correções ou mais de R 300.000 guardados investindo Vai ter muito mais como projeções entendeu a importância do planejamento então o planejamento é a primeira etapa de um orçamento financeiro da gestão financeira eu preciso saber para onde eu estou indo porque se eu não sei para onde eu estou indo qualquer lugar serve eu tenho uma frase que eu uso bastante ninguém planeja falhar mas as pessoas falham por falta de planejamento e planejamento no mínimo anual é extremamente importante ter uma noção para onde você está indo muito bem agora Como que eu faço para um planejamento dar certo tá aí vem a etapa número dois dois que é o controle o recomendável seria fazer o controle por movimentação só que eu todos os dias que eu for movimentar o cartão a conta for fazer lançamento é um pouco intediante é um pouco chato é um pouco trabalhoso né mas se isso é importante Se isso deveria ser feito por que é que as pessoas não fazem a resposta é simples falta de Cultura falta de conhecimento falta de disciplina isso não é disseminado na nossa cultura por isso que um dos maiores problemas é a falta de educação financeira Quando eu abro a empresa já é muito comum que tem que fechar caixa todos os dias mas por que que da pessoa física a gente não faz então porque não é cultura e aí alinhando então com o planejamento vem o ditado popular que é o olho do dono que engorda o gado né então para esse planejamento dar certo eu preciso acompanhar e a gente recomenda que acompanhe no mínimo semanal Por que semanal vamos supor que você colocou uma meta de gastos de R 4.000 na primeira semana você foi lá conferir você gastou 1000 na segunda semana você foi conferir gastou 2.000 na terceira semana você foi conferir gastou 3900 ou seja pé no freio E aí eu consigo fechar o mês não explodindo muito a minha meta ou batendo a minha meta de acordo com o que eu meu com o que eu planejei o que acontece com a ma a maioria das pessoas acaba tendo não tendo método não tendo uma forma profissional de gerenciar as Finanças ou de planejar ou de controlar só olha no final do mês e se eu olhar só no final do mês pode ser muito tarde pode ser que a fatura do cartão já veio explodindo já veio maior do que eu ganho pode ser que eu tive que eu vou ter que usar cheque especial pegar um empréstimo porque eu estourei e gastei mais do que eu ganho porque eu não controlei porque eu não acompanhei dizem que a fatura do cartão de crédito é igual uma cebola né quando você abre Sai até lágrimas por quê Porque você não se controlou não usou nenhum método como a gente comentou agora então o ideal é no mínimo uma vez por semana porque você vai acompanhando semanalmente semana três você pode p p no freio ou você pode guardar mais dinheiro para chegar mais rápido no seu objetivo ou você pode por exemplo ter um pouco mais lazer um restaurante melhor muito bem Fazendo esse planejamento anual e o controle semanal você vai seguindo aí as nossas orientações profissionais nossas recomendações vai fazer com que você chegue mais rápido nos seus objetivos ou que Garanta que você vai chegar no que você planejou Tá certo planejador futuro essa introdução era extremamente importante né para trazer a clareza a importância ou Golden Circle né o porquê do cliente de fazer o planejamento de fazer o controle o acompanhamento tá E aí seguindo nossa apresentação as próximas etapas vem formas de planejar E aí continua interagindo com o cliente cliente vamos lá qual seria a melhor forma de planejar ou a melhor forma de controlar na sua opinião se a gente olhar tem diversas formas né Tem de uma forma manual no caderninho né nem o pessoal antigo no papel de pão de cabeça por algum aplicativo ferramentas prontas planilhas prontas né ou através de uma metodologia específica o que acontece a melhor forma cliente é a forma que funciona para você tá é a forma que não te dá muito trabalho que não te onere muito até porque você tem outra opão tem família tem filhos não vai ter tempo de ficar cuidando disso muito diariamente tá por isso que a ideia é uma forma que funcione como que a gente atua com você cliente como que a gente trabalha com você a gente vai te explicar a metodologia como eu te falei agora a gente vai te explicar nossas ferramentas a gente vai te mostrar como usar essa ferramenta porque você contratou assinatura de suporte E você tem direito a essa ferramenta essa ferramenta de questão financeira e as outras que a gente vai falar ao longo da nossa entrega do plano financeiro da nossa entrega dos acompanhamentos para te ajudar concluir os oito passos Tá mas principalmente como você vai planejar e controlar de uma forma didática de uma forma eh com segurança robusta e que faça com que você alcance os seus objetivos ou no mínimo o que você planejou dê certo tá certo a galera que faz no papel no manual funciona funciona porém não é escalável você não consegue ter uma forma fácil de gerenciar ou ter informações para tomadas de decisões aplicativos tem vários tem Vas várias formas tem várias questões tem vários métodos o mais importante é você entender Qual é usar e usar um que funcione para esses quesitos de planejar e de acompanhar tá ferramentas prontas também tem algumas tem várias tem aquelas pessoas que preferem pontuar todos os detalhes tem aquelas pessoas que não t tempo não gostam querem que dê certo o planejamento tá dependendo da sua metodologia ou do seu estilo do seu perfil a gente vai implementar a nossa metodologia para você para facilitar sua vida no planejamento e no acompanhamento de quanto em quanto tempo é bom fazer o planejamento no mínimo anual então toda virada de ano é bom você já ir planejar o ano seguinte e como a gente comentou o acompanhamento semanal para que você consiga fazer com que o plano dê certo muito bem planejador Então esse é a orientação Essa é o ensinamento que eu faço H quase 12 anos mais de 12 anos lógico demorei um pouco para aprender para desenvolver essa metodologia mas ao longo dos anos tanto com Igor com Felipe com Thomas os outros franqueado a gente foi desenvolvendo a metodologia que mais funciona eu já fiz com vários clientes esse planejamento financeiro mais de 5.000 e a maioria unânime não gosta de fazer apontamento diário não gosta de controlar ali a vida financeira acha que isso traz uma sensação de sensação ruim não é muito agradável controlar o cafezinho controlar cafezinho controlar tudo por isso que nos próximos vídeos vocês vão entender a metodologia futuro de gestão financeira como fazer isso como implementar para o cliente isso e principalmente como usar as ferramentas de gestão financeira e de uma forma analógica ou em breve de uma forma automática através do Open fins que a futuro vem lançando aproveitem o conteúdo passo as anotações interajam com o cliente porque esse é um dos assuntos que a gente vai conseguir ajudar o cliente para sempre o cliente vai pagar assinatura para sempre para ter acesso às ferramentas e acesso ao suporte do planejador ou acompanhamento do planejador muito bem até o próximo vídeo