Cómo Multiplicar 10 mil Pesos con GBM | Fondos de Inversión

Bienvenidos al canal de Luis Mi Negocios y el día de hoy te voy a enseñar cómo invertir en GBM siendo principiante sin tener que ser un megaxperto en bolsa de valores, porque lo que te voy a enseñar el día de hoy va a cambiar las reglas del juego. ¿En qué sentido? En que vamos a hacer una cartera de inversión con fondos de inversión de GBM. La gran diferencia de invertir en acciones por tu cuenta, a comprar ETFs, a comprar fibras y a invertir en fondos es que los fondos en sí son gestionados por profesionales, donde básicamente tú lo único que tienes que hacer es obviamente poner tu dinero, poner tus órdenes de compra y echarte a dormir y dejar que los profesionales hagan su chamba. Esta es la magia de los fondos de inversión y obviamente hay que analizarlos, pero bueno, de los más de 20 fondos de GBM, yo en lo particular seleccioné estos cinco fondos que para mí son top y a partir de estos fondos puedes hacer claramente una cartera de inversiones que esté bien diversificada, que tenga tanto renta variable como nacional, tanto internacional, así como renta fija tanto en dólares como en moneda nacional. Así que va a estar padrísimo este video y quédate hasta el final porque vas a aprender muchas cosas nuevas el día de hoy. Así que comenzamos. Muy bien, comencemos. Pero un poquito antes vamos a platicar sobre GBM. ¿Qué es GBM? Eh, GBM como tal es el acrónimo de Grupo Bursátil Mexicano, no es GBM, porque por ejemplo, luego me da risa que me encuentro ahí algunos TikTok que la gente dice, "Yo invierto en GBM." No, no es GBM, es grupo bursátil mexicano. Y Grupo bursátil mexicano nace en 1985, justamente un periodo bastante complicado, 3 años después de que se nacionaliza la banca en México y pues obviamente los inicios de GBM no fueron nada fáciles, ¿no? De hecho, por ejemplo, fue la casa de bolsa pionera en ser tu propio gestor de de inversiones cuando sacaron su servicio de de home broker hace más de, yo creo que fácil 10 años, pero probablemente un poco más de 15 años. Y pues ellos fueron los los pioneros y los que hoy en día por justamente por adelantarse a su tiempo pues logran anunci los los eh mandamás en el mercado. O sea, son la casa de bolsa al día de hoy más grande de México por mucho. Y yo me acuerdo claramente de esos tiempos cuando teníamos que abrir una cuenta en Home Broker, que necesitabas esos 100.000 1000 pesos que nos daban un teníamos un toquencito este que decía GBM como eso de los bancos y ahorita pues básicamente eso no se utiliza con tu aplicación de authenticator puedes de dos factores puedes entrar al sistema y claramente hacer tus operaciones con toda seguridad por tu propia cuenta. Y fíjate este dato que me pareció muy interesante. En 2020, cuando GBM redujo el capital mínimo para invertir en 100 pes, todo explotó. No, pasaron de 280,000 cuentas en 2019 a más de 23 millones de cuentas al cierre de 2025, que es una locura. Que ojo, no es lo mismo clientes que cuentas, porque puede haber un cliente que a lo mejor tiene dos, tres o cuatro cuentas, pero aún así 23 millones de cuentas, prácticamente 24 es una absoluta locura. Y lo que ya te adelantaba, GBM hoy por hoy es el líder del mercado en México, nadie se le acerca al grado de que concentra, de acuerdo con datos de la MIBA febrero de 2026, 96% de las cuentas de inversión en México. O sea, una barbaridad. Más de 53,000 millones dólares en activos bajo custodia y 9,100 millones dólar en activos bajo administración. Es son los número uno por mucho. Entonces, ¿qué es lo que vamos a hacer hoy? enseñarte a cómo puedes invertir con ellos de una manera simple, sencilla y bastante práctica a través de los fondos de inversión. Ahora, ¿por qué hacerlo así? ¿Por qué invertir en fondos de inversión? Ahí te va. Primero, porque son ideales para principiantes, por lo mismo de que los gestionan equipos profesionales. Tú no tienes que embarrarte las manos todavía. Claramente cuando nos embarramos las manos puede existir la posibilidad de tener mayor rendimiento, por supuesto que sí, pero eso ya va a requerir de tu tiempo, de tu esfuerzo y de tu aprendizaje. Sale, pero para iniciar es una maravilla. Para principiantes son top. diversificación automática porque el mismo equipo gestor encarga de hacer los rebalanceos y las gestiones profesionales, que es lo que te menciono aquí, y sobre todo que son muy accesibles. Muchos puedes acceder desde puede haber un título que te cueste peso, 2 pes, 3 pes, yo que sé, cantidades muy pequeñas que realmente se adaptan a esos 100 pes que es el mínimo de inversión queb me pide. Y te voy a mostrar en estos momentos cuáles son estos cinco fondos que yo elegí. Y por supuesto, te voy a hacer un tutorial para que veas cómo es que yo eh compro estos estos activos y de esta manera conformmo una cartera de inversión con 10,000 pes como si fuera principiante. Entonces, vámonos con el número uno, GBM reto. Este su objetivo como tal es lograr el rendimiento de sets + 1% en un entorno donde las tasas de interés están bajando, claramente que se agradece. Y pues aquí invierte no solamente en papel gubernamental, sino también en papeles corporativos de bastante calidad. que pueden ofrecer un rendimiento superior a setes. Tenemos también GBM Alfa, que es una joya. Este fondo lo que busca es tener rendimientos superiores al IPC y lo ha tenido, sobre todo los últimos 2 años le ha ido de maravilla y lo vamos a analizar. Tienes también GBM INT, que este es un fondo operado en alianza por eh Alliance Burstein y como tal busca tener igual rendimientos superiores al LSIP500. Tenemos también por acá el GBMF3, esto en la parte de deuda que busca darnos un rendimiento competitivo con instrumentos gubernamentales y competitivos de corto y mediano plazo. Y rematamos con GBM Doll, que básicamente es renta fija en dólares para tener exposición a otras monedas, en este caso el dólar americano y sobre todo a esta cobertura que pudiera surgir en caso de una depreciación del peso mexicano, que nuestro portafolio tenga ese nivel de pues sí, de de solidez, llamámoslo así. Así que bueno, antes de meter manos a la obra, ¿cuál es la idea de esta estrategia? Buscamos aquí cuatro cosas: exposición nacional, exposición global, balance entre riesgo y estabilidad y diversificación de monedas, por lo cual vamos a incluir ahí un pequeña una pequeña partecita en dólares americanos. ¿Y cómo lo vamos a aterrizar? Muy sencillamente en un tutorial, en una cartera de inversión que te voy a hacer con 10,000 pesos mexicanos. No sin antes pedirte que te suscribas al canal de Luis Mis Negocios. Me ayudas un montón. Vamos creciendo de maravilla y con tu ayuda seguramente haremos cosas maravillosas en este canal. Así que espero que disfrutes mucho este tutorial y comenzamos. Muy bien, pues bienvenidos a este tutorial de cómo hacer una cartera de inversión de nivel principiante con GBM. ¿Por qué de nivel principiante? Porque como ya lo vimos previamente, vamos a hacer una estrategia de fondos de inversión. Y dicho sea de paso, los fondos de inversión como tal, nosotros no tenemos que hacer una gestión activa, sino que ya son profesionales los que se encargan a llenar los portafolios dentro de los fondos. Entonces, a nosotros nos facilitan muchísimo esta gestión, ¿sale? Entonces, bueno, aquí entramos a la pestaña principal de GBM con la nueva interfaz. Vemos aquí la tasa de Smart Cash que está al 425 inferior a setes. Recordemos que el propósito de SmartCash básicamente es que el dinero que tengas en GBM gane aunque sea un poco. Y bueno, ahí podemos ver la parte de Smart Cash. Pero bueno, aquí nos vamos a meter nosotros ahora sí a nuestras cuentas para hacer esta estrategia de inversión con 10,000 pes. Yo lo que hice, me adelanté un poquito en en Trading GMX. Aquí yo lo que hice básicamente fue prefondear una una estrategia de trading que le puse fondos con 10,000 pes mexicanos que son los que vas a ver aquí. Vamos a ponerle aquí ver datos y justamente aquí vas a ver estos 10,000 pes. ¿Cuál es mi intención? Mi intención aquí es mostrarte cómo tú puedes hacer un portafolio de inversión bien diversificado, ¿no? En esta ocasión vamos a hacer un portafolio de inversión de perfil moderado, es decir, vamos a ponerle un 50% en renta fija y otro 50% en renta variable. Aquí algo que yo comparto mucho con ustedes es que no necesariamente tienes que seguir esta distribución. Esto va muy de la mano con lo que es tu perfil de riesgo. Por ejemplo, tú puedes decir, "Oye, ¿sabes qué? Se me hace un poco aburrido el 50% en renta fija, quiero tener un poco más de rendimiento, quiero apalancarme más de índices como el IPC o como el NASDAQ, puedo correr ese riesgo." Pues bueno, ya tú puedes empezar a jugar con eso, ¿no? O a lo mejor es una persona que dices, "Híjole, me costó toda una vida juntar este patrimonio y la verdad ponerlo en renta variable." no me no me no me haría bastante cómodo, totalmente válido. A ver, en inversiones no hay algo mejor que otro, simplemente lo mejor es que tengamos esa sensación de tranquilidad con nosotros mismos y yo creo que esa es la máxima que tenemos que que empezar a seguir, ¿sale? Entonces, bueno, en esta ocasión aquí donde dice fondos, vamos a seleccionar lo que son primero la parte de renta fija, ¿no?, que son los que vimos previamente en la presentación. En esta ocasión vamos a seleccionar básicamente tres. Vamos a primero de ese 50% que tenemos vamos a asignarle un 10% a GBM Doll, que es el GBM, el fondo de GBM que está dolarizado. Este con fondo de GBM, algo que me gusta de GBM cuando nosotros invertimos en fondos es que te los explica bastante bien. Por ejemplo, este fondo de GBM Doll te dice, "Invierte principalmente 90% en ETF, 5% en papeles bancarizados y 4% en comporativos." Aquí básicamente lo que invierte en esencia son bonos del tesoro de Estados Unidos, UMS, que son obligaciones en dólares, chequeras en dólares, entre entre otros. Y tú puedes descargar siempre las fichas técnicas, que básicamente es como un resumen general de cómo le ha ido al fondo, rendimientos que ha deteniendo y la composición principal de cada una de las carteras. Ahora, me preguntas qué también le ha ido al fondo GBM Doll el último año. La realidad no tamban bien. ¿Por qué? Porque en si el tipo de cambio este año pues ha tenido una apreciación bastante importante. Por ejemplo, podemos podemos revisarlo acá, ¿no? Vamos a ver de manera muy rápida aquí en Google el tipo de cambio el último año. Como puedes ver, el dólar empezó en niveles de 1932 y ahora está en 1718. Entonces es parte de nosotros cuando nosotros adquirimos coberturas cambiares que pues obviamente estamos jugando con la fluctuación de los precios internacionales de las divisas. Sin embargo, en esta ocasión, pues obviamente cambia la perspectiva. ¿Por qué? Porque simplemente estamos nosotros adquiriendo a un muy buen nivel. El yo siempre lo he dicho, por ejemplo, los últimos 5 años esta franja entre los 18 y incluso 16 pesos, pues estamos en en las franjas bajas, por lo cual yo veo con buenos ojos el poder hacernos de activos dolarizados cuando esté en menos de 18 pes. Digo, este es mi feeling principal y por eso vamos a asignarle un 10%. Entonces, de estos 10,000 pesos, el 10% son 1000 pesos. Entonces, ¿cómo comprar un fondo de GBM? Muy sencillo, primero lo seleccionamos, como ya lo hicimos previamente, le damos clic en comprar y le voy a poner aquí que quiero adquirir lo equivalente a 1000 pesos mexicanos en el fondo GBM doll, sale. Entonces, le doy clic en comprar, confirmo mi orden y listo, ya debe estar. La verdad es que es muy sencillo nosotros poder controlar nuestro dinero de esta manera. Aquí simplemente me confirma el comprobante y listo, ya está, ¿no? Si yo me, por ejemplo, me regreso a la estrategia aquí, justamente tarde que temprano va a aparecer aquí la orden puesta, que aquí dice GBM Doll 998 en proceso. Ahora vámonos por el 40% del estante. De ese 40% vamos a invertir un 20% en GBM reto. GBM reto es un muy buen fondo de inversión. ¿Por qué? Porque busca tener el rendimiento de setes a 28 días más un 1%. cómo lo logra a través de inversiones en papeles gubernamentales. Sale, por ejemplo, ¿cómo le vamos a hacer? En este caso, por ejemplo, quiero que pongas atención. Hoy, el día de hoy que estoy grabando este video, es miércoles. Entonces, aquí te dice el día de operación es miércoles cada semana. Entonces, tú únicamente para este fondo en específico solo puedes comprarlo los miércoles y solo puedes venderlo los miércoles, por lo cual tienes liquidez semanal, no es un fondo de liquidez diaria. Y aquí puedes ver la ficha técnica, por ejemplo, en qué papeles está invirtiendo, ¿no? Podemos irnos aquí abajito, nos dice que principalmente 50% en gubernamentales, 29% en liquidez, 8% bancarios. Y aquí, por ejemplo, podemos encontrar un papel así de simple vista de Sigma 26, que quiero pensar que es de Sigma Alimentos, no creo que sí, pero bueno. Sigma Alimentos, por ejemplo, si lo buscamos, es un conglomerado bastante bastante amplio que tiene varias marcas, ¿no? Por ejemplo, invierte, bueno, no es que invierta, más bien en Sigma alimentos controlan marcas como las que vemos aquí en pantalla, no tanto de de embutidos, seguramente más de una a lo mejor se te se te hará conocida. Entonces, ¿qué pasa? que, por ejemplo, Sigma en vez de pues salir a la bolsa o en vez de por ejemplo vender acciones, lo que ellos hacen es que emiten deuda. Entonces ellos pues se pueden acercar al mercado inversionista y pedir, por ejemplo, una colocación de, te voy a dar una cifra al aire, 1000 millones de pesos, pagando un rendimiento ligeramente superior a ETS. Entonces, muchas veces empresas así de grandes se fondean de esa manera. Entonces, por ejemplo, en el caso de de GBM reto, probablemente un 2.9% de esa inversión sea en papeles gubernamentales. En este caso, ahí dice Sigma, pero puede ser cualquier otro sale. A final de cuentas quien hace esta gestión completamente es GBM. Y aquí puedes ver los rendimientos que ha tenido, ¿no? Por ejemplo, del año a la fecha ha sido un rendimiento del 647, los últimos 3 meses rendimiento promedio de 645, el último año 838. Sí, en efecto ligeramente superior a setes, ¿no? Entonces, lo que vamos a hacer es adquirir un 20%, es decir, 2,000. Aquí lo que vamos a hacer es estos 10,000 vamos a comprar el fondo. Aquí de GBM reto y voy a poner aquí que quiero comprar ,000 pes. Y listo, sale. Aquí me dice que quiero comprar justamente 2,000 pes. Le doy clic en confirmar y listo, ahí está mi orden de compra. Entonces, bueno, ya de ese 50% de renta fija, ya tengo una parte en GBM DOL, ya tengo una parte en GBM reto. Ahora vámonos por GBM F3. GBM F3, vamos a buscarlo por acá. GBMF3 también es un fondo de deuda que dicho sea de paso también tiene su regla de operación de los miércoles, si más no me equivoco. Aquí dice días de operación, miércoles cada 24 horas. Y te dice aquí, por ejemplo, cómo está invertido, ¿no? Te dice que básicamente 43% en papeles corporativos, es decir, tiene un peso mucho más corporativo que a diferencia del GBM reto. Esa es la principal diferencia, que se enfoca más en papeles corporativos, un 28% en gubernamental y un 3.40% en papeles de liquidez diaria. esto pues para poder darle darle al fondo eh solvencia en caso de que inversionistas quieran hacer un retiro de ese mismo fondo. Entonces, aquí básicamente te dice que este fondo busca un rendimiento competitivo a mediano plazo con papeles de alta calidad de crédito y bajo riesgo, lo cual está muy bien. Y aquí en la ficha técnica te puedes dar cuenta, ¿no?, de cuáles son los papeles en los que está invirtiendo el F3. Aquí nos dice, por ejemplo, vemos aquí eh una parte de Pemex, vemos una parte de Sigma, parecido un poco a lo que viene siendo el reto, digamos que son como hermanitos, sin embargo, aquí lo que cambia es el la ponderación que se le da a papeles corporativos y a papeles gubernamentales. Incluso, por ejemplo, aquí vemos una buena parte de papeles bancarios. Esto quiere decir que un banco puede emitir deuda a través de un pagare bancario. Entonces vamos a proceder con la compra de de los 2000 pesos restantes. Muy sencillo. Le damos aquí que queremos comprar GBMF3. Le ponemos aquí que queremos comprar 2000 y le damos clic en comprar. Te recuerdo que el arreglo de operación de este fondo y del pasado son los miércoles. Entonces, si por ejemplo tú estás viendo este tutorial un domingo, un lunes, un martes, tendrás que esperarte al miércoles si quieres tú invertir en este tipo de fondo. Pero, por ejemplo, GBM Doll, el que vimos, ese es más libre, ¿no? En ese sí no vi que hubiera una regla de compra en específico. Ahora vamos a regresarnos a la cartera ya propiamente aquí en en la cartera de inversión. Voy a regresar aquí me voy a regresar ya propiamente en la cartera de inversión de fondos. Ya vemos ahora sí que están las tres órdenes en proceso, el GBM Doll, el GBM reto y el GBMF3. Ya de esta manera nosotros cubrimos la parte de renta fija. Ahora vámonos a la parte variable, que aquí vamos a invertir en dos fondos. Uno que yo en el momento que me lo explicó el equipo de GBM, la verdad lo vi con muy buenos ojos, me encantó, que es el GBM Alfa. El GBM Alfa como tal tiene como objetivo overperform o dar un da un mayor rendimiento que el mismo IPC. Y la verdad es que los últimos dos años lo ha hecho de una manera formidable. Entonces, vamos a buscar aquí GBM Alfa y GBM Alfa como tal aquí podemos ver cómo ya cambian, ¿no? Es renta fija, es renta variable. Vemos que 25% servicio al consumidor, 14% empresas de construcción, 16% infraestructura, 11% servicios financieros. Es decir, ya vemos aquí una cartera mucho más agradable en temas de diversificación de empresas de la Bolsa Mexicana de Valores. Aquí nos dice que de operación hábiles puedes comprarlo básicamente todos los días mientras esté abierta la bolsa de valores. Y vemos aquí, por ejemplo, la ficha técnica en general para ver cuáles son las principales posiciones del fondo, ¿no? En este caso, por ejemplo, vemos aquí Grupo México con un 8%, FEMSA con 7%, Pinfra con 699, Manorte con 689, Azur, Grupo Cementero de Chihuahua, etcétera. Son empresas que el mismo equipo de GBM evalúa y pues el objetivo principal de este mismo fondo, aquí no los pone, es que busca superar con las mejores ideas de inversión el IPC. O sea, no como tal, esto no es un IPC, simplemente es una selección de acciones que el mismo GBM tiene. Por ejemplo, si queremos compararla con las principales empresas del FC, podemos NAftrack eh podemos compararlas, ¿no? Mira, en este caso vamos a comparar el NAftrack para ver cuáles son las posiciones actuales del IPC. Por ejemplo, Grupo México en el IPC tiene un 13% de ponderación. Borte un 924, América Móil 839. En este caso, por ejemplo, BA Norte y América Móvil no los vemos en Alfa. Grupo México sí lo vemos, pero sin tanta ponderación. Entonces, mi objetivo de enseñarte esto es que realmente no es una copia del del IPC, sino que son acciones que el mismo grupo de GB me las ha buscado para poder darle al inversionista ese rendimiento mayor al del IPCI. De hecho, cuando yo platicaba con con la gente de GM, les decía, híjole, es que yo creo que el mismo fondo alfa, de lo bien que está hecho, valdría la pena hacerle un video por sí mismo, ¿no? Porque, por ejemplo, los rendimientos que ha tenido del año a la fecha lleva aproximadamente un 11%, el rendimiento del último año 38%, superior al IPC, una locura. le ha ido le ha ido bastante bien y está siendo gestionado de de manera bastante exitosa. Entonces, en este caso, para efectos de este tutorial, vamos a comprar lo equivalente al 25% de esos 10,000, que son 2,500es, perdón, doy clic en comprar y le voy a decir aquí que por favor 2,500 pes de este fondo. Comprar y confirmo la operación. Aquí me dice, tienes una comisión del 025, que son 6 pes para comprar esos 2,000 y la IVA de la comisión. Le damos clic en confirmar y listo. De esta manera yo ya estoy invirtiendo ese 25% en alfa. Y por último, vámonos por el GBM in, que también es para mí uno de mis fondos de inversión favoritos de GBM. El GBM in, como podemos ver aquí, a diferencia del alfa, el intirte en en empresas de Estados Unidos y su objetivo principal es superar el rendimiento del SIP500 con empresas de alto crecimiento. Y este fondo nos menciona que es gestionado por Alliance Burnstein, firma global con más de 50 años de experiencia. Es decir, básicamente GBM lo distribuye como tal. Ficha técnica para ver cuáles son las principales acciones en las que está invirtiendo el fondo. Vamos a revisar. Mira, aquí no me dice la ponderación. Podemos podemos verla a través de otros portales, pero aquí nos dice que las principales posiciones son Nvidia, Google, Amazon, Microsoft, Broadcom, Meta, Apple, Visa, Netflix y el Lili. Básicamente empresas que pues han tenido una predominancia muy importante en el SIP500. Y estos son los rendimientos históricos que ha tenido, ¿no? Aquí lo podemos observar, ¿no? En lo que va del año, rendimiento negativo. En buena parte también por el tipo de cambio, no solamente por por la misma gestión del fondo, pero por ejemplo los últimos 365 días el rendimiento ha sido del 12% positivo. El rendimiento promedio de los últimos 3 años 16% y 9.83% los últimos 5 años. no está mal del todo. Es un buen fondo de inversión que nos da buena exposición al mercado de Estados Unidos y aprovechando que el tipo de cambio está jugando ahorita a nuestro favor, puede ser un buen momento para hacernos posiciones de este GBM int y combinarlo con Alfa y a ver si no te convence del todo, puedes jugar un poco más con el Alfa que con el intente válido. Y en esta ocasión vamos a hacer esto, simplemente lo único que vamos a hacer aquí, vamos a poner que queremos comprar GB Maint los 2,500 pes restantes. Ahí está. Le damos clic en comprar y le damos clic en confirmar. Y listo, ya quedó perfecto. Igual que el fondo GBM Alfa, el GBM int también es nos da nos da una liquidez pues prácticamente diaria, lo cual es bastante bueno. Y listo, así de fácil es. Hicimos nuestra cartera de inversión y te voy a enseñar cómo quedó. Nos vamos aquí a fondos, estos 10,000 pesos que actualmente estoy invirtiendo. Nosotros ya aquí pusimos lo que son nuestra cartera de fondos diversificada, ¿no? Renta variable tenemos GBM inch y GBM alfa y renta fija tenemos GBMF3, GBM reto y GBM doll. Por lo cual yo, a mi punto de vista te puedo decir lo siguiente, es una manera muy práctica y sencilla la que acabamos de ver de hacer una cartera de inversión para principiante. No tienes que aprender de mucho análisis fundamental, ni siquiera análisis económico, porque los mismos gestores de GBM se encargan de hacer todas estas gestorías de portafolio y eso pues te quita muchísima chamba, sobre todo cuando vas aprendiendo. Claramente puedes tener mejores rendimientos si tú te dedicas a analizar acciones por tu cuenta, invertir de manera directa, por supuesto que puedes hacerlo. Sin embargo, pues si requiere mucha más chama y mucho más tiempo. Entonces, a lo mejor es de esas personas que no tiene tanto tiempo para dedicarle a las inversiones, una estrategia de fondos me parece que puede ser bastante bastante buena. Y bien, espero que te haya gustado mucho este tutorial de fondos de GBM. Creo que es una opción fabulosa para cualquier principiante en el mundo de las inversiones. Recuerda que puedes encontrar muchos más videos también en este canal, sobre todo en el ámbito de las inversiones y los negocios. Así que si te gustó este video, regálame un like y recuerda que nos vemos en el próximo