Montagem Plano Financeiro Passo 01

[Música] Olá pessoal sejam bem-vindos vamos agora vamos agora navegar pelo plano financeiro para que a gente possa entender passo a passo como preenchê-lo da melhor forma possível Combinado então vamos passo a passo né então a gente tem aqui 10 etapas de preenchimento Então vamos ver uma a uma vamos começar aqui com o passo um né poupar eficiente a gente sabe é o primeiro passo para construir uma vida financeira de sucesso né então o que que a gente precisa analisar aqui né se o cliente de fato ele consegue poupar né então qual que hoje é a capacidade de poupança ou seja na prática quanto cliente poupa né bom então a gente pode ter aqui n Vamos considerar né que meu cliente poupa R 1000 tá bom legal então olha só esses R 1000 É a capacidade de poupança dele né isso aqui representa quanto por cento do gastos né do aliás da renda dele Ah vamos supor ter uma renda de R 20.000 então r$ 1 1000 é apenas 5% da renda dele né não na verdade 10% é 2000 5% da renda dele né Tá certo então ele 5% né Então tá bem longe do que a gente acredita que deveria ser o certo né então a gente acha que uma pessoa uma renda de 20.000 teria que poupar aí pelo menos 20% seriam R 4.000 Então olha só oportunidade de corte de gastos preencher este campo com despesas que podem ser reduzidas ou eliminada o sistema irá sugerir forma de otimizar seus gastos com base nas informações fornecidas né perfeito então aqui a gente precisa escrever como se a gente já tivesse falando diretamente para o cliente perfeito então eu acredito que é possível reduzirmos gastos Pensando principalmente nos variáveis e você eh Vamos colocar assim pensando variáveis Hoje os seus gastos fixos não são tão elevados assim e contabilizando 35% da sua renda pensando nisso Hoje os gastos variáveis representam 60% da sua renda com isso se considerar eh 35% gastos fixos e 20% investir sobrariam para gastos de é 45% Ou seja é necessário uma redução de 15% nos gastos mensais que seriam ao dia vamos ver aqui considerar tô com uma calculadora aqui 20.000 15% R 100$ 100 e 700 por semana então aqui né é um pouco a gente poderia né entrar no mérito do gasto em si né a gente poderia dar exemplos aqui por exemplo eh de rotinas que a gente conhece que o cliente tenha né ou se você for falar de um gasto fixo é muito importante que você diga exatamente qual gasto fixo Você acredita que ele tá que ele deveria eh eh diminuir né Por exemplo Num caso de uma família né ou de uma pessoa que tenha gastos fixos muito altos né a gente vai sugerir algum os cortes né normal então é importante ser específico em qual cortes tá oportunidade de aumento de receita preenche as possíveis sugestões de aumento de receita para o cliente como novas fontes de renda estratégia Deixa eu fazer um negócio aqui eh deixa eu deixa eu melhorar a vida aqui né se como é que tá bom bem melhor né Bem melhor Desculpa pessoal bom Outra coisa agora né mudou a vida né Tá certo desculpa agora vai ser bem melhor então vamos lá ão aqui passando Ó eu acredito que é possível reduzirmos gastos Pensando principalmente nos variáveis Hoje os seus gastos fixos não são tão elevados assim contabilizando 35% da sua renda pensando nisso Hoje os gastos variáveis representam 60% da renda com isso se considerarmos 35% gastos fixos e 20% investir sobrariam para os gastos variáveis 45% ou seja ou seja será necessário será necessária uma redução de 15% dos gastos mensais que seriam ao dia r$ 1 ou 700 na semana na semana de economismo perfeito bom então assim né a gente pode aqui é claro que entrar em vários detalhes né a gente pode recomendar comportamento pros clientes a gente pode dar alguma instrução é claro que isso é muito importante né você instruir o seu cliente aproveitar esse espaço para que você faça né as instruções para que ele né realmente tem um feedback que possa agregar né então que seri ao dia ao dia R 100 ou 700 na semana de Economia importante então fazer um controle de gastos diários barra semanal por exemplo R 20.000 45% a gente tá falando 9.000 30 divide estamos falando eh 9.000 de GV por mês representam um custo um valor de R 300 por dia ou r0001 por semana use como balizador esses valores para que você não não perca o controle e ajude e tenha parâmetros tenha base para a tomadas de decisão perfeito bom oportunidade de aumento de receita com as possíveis sugestões de aumento de receitas para os clientes como novas fondes de renda ou estratégi de investimento esse campo ajudará a projetar o impacto de aumento de ganhos no planejamento financeiro Então perfeito né então aqui a gente precisa pensar como o cliente ele poderia né gerar novas receitas tá então E hoje eu vejo que é a única possibilidade de gerar novas receitas seriam com novas oportunidades de trabalho eh por ter por devido sua posição como CLT e e trabalho exclusivo para seu empregador atual eh não vejo outro trabalho entrando como eh segundo né como segundo emprego e sim uma mudança Eh aí a gente poderia ser que que depende muito né a gente precisa analisar né que que tipo de trabalho eu eu tô claro que eu tô inventando tudo aqui né 100% então é é é importante que você eh pense né no contexto né da da vida o seu cliente tá passando para você né como que ele tem ele tem tempo ele não tem tempo né então isso é uma coisa que é importante você analisar como todo qual que é que tipo de trabalho que ele tem é um trabalho que é comum ser PJ não é normalmente slt ou ele é um funcionário público Enfim então né Precisa eh também você ter Claro se é viável ou não todas essas questões assim e hoje pela situação que ele tem ou não então aqui eu não vou aprofundar muito e sim n que eu só vejo mudança de receita se ele realmente mudar de emprego porque hoje pelo que ele tem ficaria inviável Tá então vamos lá vamos seguir aqui para o passo dois